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杭銀理財豐裕固收22019期理財計劃
2024年第1季度報告
產品管理人：石嘴山銀行股份有限公司
產品托管人：杭州銀行股份有限公司
2024年4月19日
§1 重要提示
|
產品管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用產品資產，并如實反映產品財務指標及投資組合情況，但不保證產品一定盈利。 產品托管人根據(jù)本產品合同規(guī)定，于2024年3月31日復核了本報告中的財務指標、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內容，保證復核內容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。 產品的過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風險，投資者在作出投資決策前應仔細閱讀本產品的產品說明書。 本報告中財務資料未經審計。 本報告期自2024年1月1日起至2024年3月31日止。 |
§2 產品概況
2.1 產品基本情況
| 產品名稱 | 杭銀理財豐裕固收22019期理財計劃 |
| 產品代碼 | FYG22019 |
| 理財信息登記系統(tǒng)登記編碼 | Z7002222000025 |
| 產品成立日 | 2022年3月25日 |
| 產品到期日 | 2025年4月8日 |
| 產品募集方式 | 公募 |
| 產品運作模式 | 封閉式凈值型 |
| 產品投資性質 | 固定收益類 |
| 業(yè)績比較基準（%） | 5.00 |
| 報告期末產品規(guī)模（元） | 116,251,248.90 |
| 杠桿水平（%） | 100.93 |
| 風險等級 | 二級（中低） |
| 產品管理人 | 石嘴山銀行股份有限公司 |
| 產品托管人 | 杭州銀行股份有限公司 |
*杠桿水平=總資產/理財產品凈資產，理財產品凈資產=總資產-總負債
§3 主要財務指標和產品凈值表現(xiàn)
3.1 主要財務指標和產品凈值表現(xiàn)
單位：元、份、元/份
| 主要財務指標 |
報告期 （2024年1月1日-2024年3月31日） |
||||
| 1.期末產品資產凈值 | 116,251,248.90 | ||||
| 2.期末產品總份額 | 108,409,660.00 | ||||
| 3.期末產品份額單位凈值 | 1.0723 | ||||
| 4.期末產品份額累計凈值 | 1.0723 | ||||
| 報告期末下屬子產品相關信息披露 | |||||
| 子產品名稱 | 子產品代碼 |
份額 凈值 |
份額累計凈值 | 資產凈值 | |
| 杭銀理財豐裕固收22019期理財計劃A款 | FYG22019A | 1.0723 | 1.0723 | 114,500,240.69 | |
| 杭銀理財豐裕固收22019期理財計劃D款 | FYG22019D | 1.0764 | 1.0764 | 1,751,008.21 | |
3.2 產品收益表現(xiàn)
| 產品名稱 | 近一個月年化收益率（%） | 近三個月年化收益率（%） | 近六個月年化收益率（%） | 近一年年化收益率（%） | 成立以來年化收益率（%） |
| 杭銀理財豐裕固收22019期理財計劃A款 | 5.47 | 4.98 | 3.81 | 3.72 | 3.58 |
| 杭銀理財豐裕固收22019期理財計劃D款 | 5.56 | 5.11 | 3.98 | 3.91 | 3.78 |
*折合年化收益率計算公式為：（當前累計凈值-N天前累計凈值）/N天前單位凈值/N*365*100%，N的取值為：近一個月：30天；近三個月：90天；近六個月：180天；近一年：365天；成立以來：當前日期-成立日；
*產品過往業(yè)績相關數(shù)據(jù)已經產品托管人復核；
*理財產品過往業(yè)績不代表其未來的表現(xiàn)及收益，理財非存款，市場有風險，投資需謹慎。
§4 投資組合報告
4.1 報告期內產品投資策略回顧
本系列產品目標以相對均衡的股債比例，為投資者提供風險和收益相匹配的回報。該產品會適度配置一定比例的權益資產，一季度權益市場波動較大，本產品在根據(jù)市場環(huán)境對權益比例做了適度調整。固收資產方面，以票息策略結合利率債交易，當資金利率較為合理時，會適當增加杠桿以獲取收益
4.2產品未來展望
2024年以來，經濟基本面仍趨于復蘇，雖然房地產市場依舊相對疲軟，但外需和制造業(yè)投資是亮點，通脹有企穩(wěn)回升趨勢，假期出行和消費數(shù)據(jù)較好。特別國債、設備更新、城市改造等多項穩(wěn)增長政策效果仍需觀察。海外經濟方面，美聯(lián)儲降息政策依然需要觀察，外部約束下降，有利于國內政策空間打開。若基本面能繼續(xù)向好，仍可繼續(xù)關注權益資產的投資價值；在當前時點，央行收緊貨幣流動性的可能性不大，債券仍有長期投資價值。本產品繼續(xù)以固收類資產為主，力求風險和收益相平衡。
4.3投資組合的流動性風險分析
流動性風險是指理財產品無法通過變現(xiàn)資產等途徑以合理成本及時獲得充足資金，用于滿足該理財產品的投資者贖回需求、履行其他支付義務的風險。 本產品通過合理安排投資品種和期限結構等方式管理產品的流動性風險，主要直接或者間接投資于債券類資產或非標準化債權類資產。產品所投資的債券資產流動性狀況良好，所投資非標準化債權資產終止日不晚于本產品的到期日，在到期前可完成投資組合相關資產變現(xiàn)，產品整體流動性風險可控。報告期內，本產品未發(fā)生重大流動性風險事件。
4.4 報告期末投資組合分類
| 序號 | 項目 | 期末穿透前占總資產比例（％） | 期末穿透后占總資產比例（％） |
| 1 | 現(xiàn)金及銀行存款 | 4.35 | 4.35 |
| 2 | 同業(yè)存單 | 0.00 | 0.00 |
| 3 | 拆放同業(yè)及債券買入返售 | 16.26 | 16.20 |
| 4 | 債券 | 8.64 | 20.15 |
| 5 | 非標準化債券類資產 | 42.60 | 43.55 |
| 6 | 權益類投資 | 0.00 | 1.34 |
| 7 | 金融衍生品 | 0.00 | 0.00 |
| 8 | 代客境外理財投資QDII | 0.00 | 0.00 |
| 9 | 商品類資產 | 0.00 | 0.00 |
| 10 | 另類資產 | 0.00 | 0.00 |
| 11 | 公募基金 | 13.36 | 14.42 |
| 12 | 私募基金 | 0.00 | 0.00 |
| 13 | 資產管理產品 | 14.79 | 0.00 |
| 14 | 委外投資――協(xié)議方式 | 0.00 | 0.00 |
| 15 | 合計 | 100.00 | 100.00 |
4.5報告期末投資前十名資產明細
單位：人民幣元
| 序號 | 資產名稱 | 金額（元） | 占資產凈值比例（％） |
| 1 | 22富陽城投02 | 49,984,418.49 | 43.00 |
| 2 | 質押式逆回購(960684) | 19,075,000.00 | 16.41 |
| 3 | 22臨沂城投PPN001 | 10,133,241.10 | 8.72 |
| 4 | 嘉實短債債券型證券投資基金C | 10,006,612.50 | 8.61 |
| 5 | 嘉實超短債證券投資基金A | 5,013,275.10 | 4.31 |
| 6 | 華鑫信托·之江城投債權-1 | 2,502,308.08 | 2.15 |
| 7 | 易方達永旭定期開放債券 | 1,218,528.09 | 1.05 |
| 8 | 21興業(yè)銀行二級03 | 1,057,081.99 | 0.91 |
| 9 | 22國開行二級資本債01B | 763,380.78 | 0.66 |
| 10 | 20浦發(fā)銀行二級04 | 548,105.78 | 0.47 |
4.6報告期融資情況
單位：人民幣元
| 序號 | 項目 | 金額（元） | 占資產凈值比例（％） |
| 1 | 報告期末質押式回購余額 | 0.00 | 0.00 |
| 2 | 報告期末同業(yè)拆入余額 | 0.00 | 0.00 |
| 3 | 其他 | 0.00 | 0.00 |
4.7報告期末投資非標準化債權資產情況
單位：人民幣元
| 序號 | 融資客戶 | 項目名稱 | 資產到期日 | 資產價值（元） | 交易結構 | 收益分配方式 | 風險狀況 |
| 1 | 杭州之江城市建設投資集團有限公司 | 華鑫信托·之江城投債權-1 | 2024-09-09 | 2,502,308.08 | 其他非標準化債權類投資 | 每季度付息，到期一次還本 | 正常 |
| 2 | 杭州富陽城市建設投資集團有限公司 | 22富陽城投02 | 2025-03-30 | 49,984,418.49 | 其他（理財直融工具） | 每年付息，到期一次還本 | 正常 |
§5 產品份額變動
單位：份
| 報告期期初產品份額總額 | 108,409,660.00 |
| 報告期期末產品份額總額 | 108,409,660.00 |
§6 托管人報告
本報告期內，杭州銀行股份有限公司（以下簡稱“本托管人”）在對本產品的托管過程中，嚴格遵守了《關于規(guī)范金融機構資產管理業(yè)務的指導意見》《商業(yè)銀行理財業(yè)務監(jiān)督管理辦法》《商業(yè)銀行理財子公司管理辦法》等相關法律法規(guī)、托管協(xié)議的規(guī)定，依法安全保管了本產品的全部資產，對本產品的投資運作進行了認真、獨立的會計核算和必要的投資監(jiān)督，沒有從事任何損害產品份額持有人利益的行為，誠實信用、勤勉盡責地履行了托管人應盡的義務。
本托管人復核了本產品報告中的財務指標、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內容。經復核，本產品報告中披露的理財產品財務數(shù)據(jù)核對一致。
§7 報告期內關聯(lián)交易情況
7.1 產品投資于關聯(lián)方發(fā)行或承銷的證券、資產管理產品，或其他關聯(lián)交易
單位：元、份
| 序號 | 關聯(lián)方 | 資產名稱 | 資產類型 | 交易類型 | 交易金額（元） | 份額 |
7.2 產品向關聯(lián)方支付的費用
| 序號 | 關聯(lián)方 | 費用類型 | 交易金額（元） |
§8 投資賬戶信息
| 戶名 | 石嘴山銀行股份有限公司幸福99杭銀理財豐裕固收第22019期 |
| 賬號 | 3301040160015309811-5122019 |
| 開戶行 | 杭州銀行股份有限公司 |
石嘴山銀行股份有限公司
2024年4月19日